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2019中国财富管理金家岭指数发布 青岛跻身区域财富管理综合指数第四位

2019-07-08 09:23 青岛财经网-青岛财经日报

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指数报告显示,在我国四大直辖市和15个副省级城市中,青岛以9.19分位列第四,与北京、上海、广州、深圳这四个一线城市一起构成财富管理总指数的前五名。

青岛财经日报/青岛财经网记者 李常青

在7日下午举行的2019青岛·中国财富论坛高峰论坛九——中国财富管理金家岭指数研讨会上,《2019中国财富管理金家岭指数》报告重磅出炉。指数报告显示,在我国四大直辖市和15个副省级城市中,青岛以9.19分位列第四,与北京、上海、广州、深圳这四个一线城市一起构成财富管理总指数的前五名。

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中国人民大学财政金融学院副院长谭?#21830;?#36827;行了本期指数报告发布,并做了解读。谭?#21830;?#20171;绍说,从全球财富管理行业发展情况来看,全球财富管理行业增长仍在?#20013;?#20294;是受到股票市场的冲击较大。中国在亚太地区财富管理行业中始终扮演着重要角色。从中国财富管理行业发展情况来看,财富管理行业规模指数呈先增后减趋势。2018年,基金业、证券?#23707;?#20449;托业 规模指数出现下滑,而银行业与保险业指数逆市而上,涨幅均接近10个百分点。从区域财富管理发展情况来看,在4个直辖市和15个副省级城市中,上海、北京、广州、青岛和深圳财富管理综合指数排前5名;虽然北京和上海目前仍然牢牢占据着全国金融机构和政策中心、全国金融市场中心和全国资本市场中心的位置,但是,青岛等地方性金融中心的建设对我国金融业的整体繁荣仍然具有极高的战略意义。从财富管理前瞻性分析情况来看,我国财富管理规模将进一步扩大。从区域发展角度看,虽然二线城市近来的发展势头良好,但是受经济基础和外部环境的制约,未来相当长一段时间内,北京、上海、深圳三大一线城市的财富管理仍会处于领先地位。

中国财富管理金家岭指数由中国人民大学财政金融学院、中国人民大学财富管理研究中心主编,是我国首次从指数的角度对中国财富管理发展状况进行全面系统的分析研究。整个指数体?#23707;?#30422;了全球财富管理发展宏观指数、中国财富管理行业发展指数、区域财富管理指数以及财富管理前瞻性指数四大类,?#30452;?#20174;全球财富管理发展状况,中国财富管理行业规模、产品、机构、声誉、人才?#28216;?#20197;及中国财富管理的区域发展等方面进行指数构建,并在此基础上对中国财富管理行业未来发展状况进行了前瞻性判断。该指数自2017年起已实现了3年连续发布,对客观?#20174;?#25105;国财富管理行业发展变化,深入分析、把握全球财富管理发展趋势具有重要作用,对深化金融改革开放和推进中国特色财富管理创新发展也具有重要的理论与实践价值。

《2019中国财富管理金家岭指数》报告

(摘录)

主要结论

报告所编制的财富管理指数涵盖了全球财富管理发展宏观指数、中国财富管理行业发展指数、区域财富管理指数以及财富管理前瞻性指数四大类。通过规范的数据处理和科学的编制方法,在区域、全国、全球三个层次上对财富管理发展进行多维度、综合性的测评。

研究发现,第一,北美与亚太地区财富管理总指数表现优异,仍排在前两位。其他地区中,东欧以其较为稳定的增长和改善的环境而位列第四名,而中东与非洲的排名不稳定,其环境得分的下?#23707;?#26377;可能直接导致其排序降为最后。总体上看,在 2018 年,全球财富管理行业增长仍在?#20013;?#20294;是受到股票市场的冲击较大。传统优势地区在规模和发展环境上的优势仍然存在,新兴市场国家和地区需要继续改善自身的财富管理行业发展环?#24120;?#24182;谋求更?#28216;?#23450;的增长。中国在亚太地区财富管理行业中始终扮演着重要角色,可以预计在未来,亚太地区财富管理行业仍然能保持较快速的发展。

第二,中国财富管理行业规模指数呈先增后减趋势。分一级指标来看,2017年起五大行业财富管理规模指数增长趋?#28023;?#32780; 2018 年,基金业、证券?#23707;?#20449;托业规模指数出现下滑,降幅均超过 10 个百分点,而银行业与保险业指数逆市而上,涨幅均接近 10 个百分点。从财富管理产品的角度来看,过去几年我国财富管理产品发展历程可以划分为两个阶段:2013 年到 2016 年的高速发展阶段,指数增长?#31034;?#36229;过 30%;2017 年起理财产品进入风控合规阶段,指数开始出现回落。从财富管理机构发展指数的角度来看,我国财富管理机构发展指数总体呈下?#30331;?#21183;,表明在过去的几年间我国财富管理机构的集中度逐步分散。具体来说,

一方面,监管部门出台了一系列规范资管市场的新政,同业竞争环境得到明显改善,五大传统金融行?#30340;?#37096;机构间的财富管理业务竞争日趋激烈;另一方面,随着我国金融行业间混业经营、合作的深入,资管行业的同?#24066;?#24840;发彰显,行业间竞争更为激烈,导致全行业集中度大幅下跌。

第三,财富管理机构的社会声誉在逐年提升。作为传统的金融机构,商业银行和保?#23637;?#21496;的社会?#29616;?#24230;明显高出很多。从市场?#29616;?#30340;角度看,传统财富管理机构的优势还是比较明显。此外,随着股票市场逐渐平稳,?#25945;?#23545;财富管理机构的看法整体上是呈正面,并与股票市场的波动相关。从?#25945;?#35282;度看,除 2016 年受股票市场波动的影响外,财富管理机构声誉状况在?#20013;?#24615;改善。

第四,近年来中国财富管理行业的从业人员数量和素质都有了?#20013;?#30340;增长,但是行?#30340;?#39640;端人才的发展依然比较缓慢,高端人才匮乏的?#32622;?#24182;没有得到根本性改变。

第五,对全国 4 个直辖市和 15 个副省级城市的区域财富管理行业发展的比较可以看出,财富管理总指数前五位?#30452;?#20026;上海、北京、广州、青岛和深圳。虽然北京、上海、广州、深圳目前仍然牢牢占据着全国金融机构和政策中心、全国金融市场中心和全国资本市场中心的位置,但是,青岛等地方性金融中心的建设对我国金融业的整体繁荣仍然具有极高的战略意义。

第六,由前瞻性指数的分析可以看出,基于我国经济社会发展的现状与未来,我国财富管理规模将进一步扩大,各行业规模都将获得进一步增长。在财富管理行业规模上,银行将占最大比例,其次将是?#26469;?#26159;基金、信?#23567;?#20445;险和证券。从区域发展角度看,虽然二线城市近来的发展势头良好,但是,受经济基础和外部环境的制约,未来相当长一段时间内,北京、上海、深圳三大一线城市的财富管理仍然会处于领先地位,地区发展差异化态势仍将?#20013;?/p>

中国财富管理行业发展指数

报告主要从五个维度对财富管理行业发展情况进行测度。一是中国财富管理行业规模指数,旨在动态刻画近年来我国财富管理行业规模的整体变化情况。二是中国财富管理产品指数,旨在动态测度我国财富管理机构不同类别理财产品的发行数量。三是中国财富管理机构发展指数,旨在通过我国财富管理机构的集中度评估,动态刻画机构的整体发展情况。四是中国财富管理机构声誉指数,旨在从财富管理需求方的角度对不同财富管理机构的社会声誉进行比较。五是财富管理人才?#28216;?#25351;数,旨在对财富管理行业专业人才?#28216;?#30340;发展进行度量。

报告选取银行业、证券业、保险业、信托?#23707;?#22522;金业等五个行业的财富管理规模作为一级指标,并以此来构建 2013年-2018 年我国财富管理行业发展指数。

(一)中国财富管理行业规模指数

从指数的总体走势上来看,2013 至 2018 年,我国财富管理行业规模指数呈先增后减趋势。其中 2013 年至 2017 年增长?#35813;停?#20174;基期的 100 增长到 342.52,五年间增长了两倍多,而 2018 年指数首次出现回落,降至 319.07。增速呈先增后减趋势,2013 年至 2016 年增速均保持较高水平,而 2017 年增速大幅减少为个位数,2018 年增速减为负值,仅为-6.86%。

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分一级指标来看,2013 年至 2018 年我国财富管理规模的各一级指数总体呈上升趋势,增长率整体呈现下?#30331;?#21183;。其中,2017 年起五大行业财富管理规模指数增长趋?#28023;?#32780; 2018 年,基金业、证券?#23707;?#20449;托业规模指数出现下滑,降幅均超过 10 个百分点,而银行业与保险业指数逆市而上,涨幅均接近 10 个百分点。根据测算,2018 年银行业指数为 314.40、同比增长 8.67%,证券业指数为 270.83、同比减少 16.41%,保险业指数为 213.45、同比增长 9.97%,信托业指数为 208.07、同比减少 13.52%,基金业指数为 589.38、同比减少 11.48%。

(二)中国财富管理产品指数

从指数的总体走势上来看,我国财富管理产品指数从 2013 年基期的 100 增长到 2016 年 326.40,四年间增长了两倍多,但 2017 年大幅下降至 189.46,而2018 年会升至 202.84。2013 年至 2018 年指数增长率?#26469;?#20026;77.97%、75.44%、34.50%、38.33%、-43.60%、7.06%。由此可以把过去几年我国财富管理产品发展历程划分为两个阶段:2013 年到 2016 年的高速发展阶段,指数增长?#31034;?#36229;过30%;2017年起理财产品进入风控合规阶段,指数开始出现回落。

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分一级指标来看,2013 年-2018 年间各个产品指数增长趋势分化比较严重。六年来,证券处于大幅波动状态,2013 年至 2016 年呈上升趋势,但 2017 年出现大幅下降,2018 年又大幅回弹;基金业财富管理产品指数2013 年至 2016 年呈上升趋势,但 2017 年出现大幅下降;保险业产品指数整体呈上升趋势;信托?#23707;?#38134;行业指数一直处于波动状态。

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(三)中国财富管理机构发展指数

中国财富管理机构发展指数旨在通过我国财富管理机构的集中度评估,动态刻画机构的整体发展情况。行业集中度是指某行业相关市场内前 N 家最大的企业所占市场份额(产值、产量、销售额、销售量、职工人数、资产总额等)的总和,是在行业研究过程中评估机构发展情况的重要参考指标。

从总体走势上来看,我国财富管理机构发展指数从 2013 年基期的 100 发展?#20004;瘢?#24635;体呈下?#30331;?#21183;,表明在过去的几年间我国财富管理机构的集中度逐步分散,其中,2018 年我国财富管理机构发展指数为 90.16,同比下降-1.46%。

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分一级指标来看,五个一级指数的走势分化现象比较严重。银行业指数整体呈下?#30331;?#21183;;保险业集中度指数呈缓慢下?#30331;?#21183;,但 2018 年有所回升;信托业、证券业、基金业指数没有明显的上升或下?#30331;?#21183;,六年来整体呈波动趋势。

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区域财富管理指数

报告中财富指数由六个方面一级指标构成,每个一级指数?#20174;?#22320;区经济金融发展的一个方面。?#30452;?#20026;:地区经济市场化程度;地区金融发展政策支持程度;地区金融规划重?#26144;?#24230;;地区财富管理需求状况;地区财富管理规模;地区理财师数量。

财富管理总指数

QQ截图20190708091723

加权汇总后的财富管理总指数可以从宏观上综合?#20174;?#21508;城市财富管理行业发展的状况,因而提供各地区的横向对比信息。该指数前五名城市?#30452;?#20026;上海、北京、广州、青岛和深圳,其中青岛以 9.19 分位列第四,与北京、上海、广州、深圳这四个一线城市一起构成财富管理总指数的前五名。总体来看,我国一线城市财富管理行业发展优势明显,这可能受益于当地较为完备的金融市场环?#22330;?#38738;岛市作为二线城市,其对财富管理行业发展的重视度更高,随着地区金融环境的成熟,预计未来其财富管理行业仍将保持良好的发展态势。

整体来看财富管理总指数与城市经济发展及开放程度有较大相关性,经济较为发达的一线城市、长江三角经济圈城市以及东南沿海城市得分普遍较高;青岛市作为二线城市表现突出,尤其青岛市将财富管理作为其发展战略之一,综合得分与一线城市相当,行业发展动力强劲。

地区经济市场化程度

地区经济市场化程度方面指数主要?#20174;?#21508;城市经济环境状况,是财富管理行业发展的主要基础。该方面指数得分前五名城市?#30452;?#20026;:杭州、广州、宁波、深圳和济南,前五名城市得分均超过 9.0 分。长三角经济圈及东南沿海城市在地区经济市场化程度上表现突出,而一线城市中北京由于政府机构较为集中,其经济市场化水平受到较大影响,得分仅为 6.0 分,与樊纲指数结果较为接近;东北及西部城市整体处于中游水平;青岛市得分为 9.2 分,位列第六名,经济市场化程度高,财富管理行业发展环境较好。

地区金融发展政策支持程度

QQ截图20190708091733

地区金融发展政策支持度方面指数从金融管理部门的角度衡量各城市政府对当地金融行业发展的关注和支持力度,主要通过统计相关部门发文数加以客观计量。该方面指数得分前五名?#30452;?#20026;:上海、青岛、广州、杭州和深圳。一线城市、长江经济圈城市以及沿海城市普遍得分均较高,但北京得分优势并不明显;青岛市因其对财富管理行业的重视,以 9.63 的综合得分位列第二;东北地区的哈尔滨、长春、沈阳和大连得分相对较低,在 6-7.5 分之间。

地区金融规划重?#26144;?#24230;

QQ截图20190708091741

金融规划重视度方面指数以各城市金融业发展十三五规划中“金融机构”、“金融人才”和“财富管理”三个关键词?#21183;?#20316;为数据基础。该指数得分前五名城市?#30452;?#20026;:广州、重庆、深圳、青岛和北京,得分均在 9.0 分以上,其中青岛市得分为9.15;东北和西部城市得分多在 7 分以下,且城市间差距较小。

财富管理需求

QQ截图20190708091749

财富管理需求方面指标从需求的角度估计各城市财富管理行业的市场?#21344;洌?#38656;求得分越高,行业未来发展?#21344;?#36234;大。该方面由财富管理市场需求和居民财富管理?#29616;?#24230;两个分项指标构成。综合得分前五名城市?#30452;?#20026;:青岛、上海、大连、厦门和南京。青岛市在财富管理市场需求分项指标上排名第九,但由于青岛市在居民财富管理?#29616;?#24230;指标上表现突出,因此综合排名第一。

财富管理规模

财富管理规模方面指数直接测量各城市 2018 年理财规模,包含六个分项指数,?#30452;?#20174;银行理财、保险资管、公募基金、私募基金、券商受托资金和信托规模六个方面加以测度。得分前五名城市?#30452;?#20026;:北京、上海、深圳、天津和重庆,青岛市以 6.50 分位列第 14 名。除北京、上海和深圳得分在 8.5 分以上,其余城市得分整体偏低,大多在 6-7 分之间,前三名城市在财富管理规模上有绝对优势。

理财师规模

理财师规模方面指数以各地金融理财师持证人数为计量依据,?#20174;?#30456;应城市金融理财服务的质量和能力,主要包括四个分项指数:AFP 持证数、CFP 持证数、EFP 持证数和 CPB 持证数。得分前五名城市?#30452;?#20026;:北京、上海、深圳、广州和杭州,青岛市以 6.42 分位列第 12。除北京、上海和深圳外其余城市得分差距不大,说明目前我国金融理财专业服务人员仍主要集中在一线城市。

小结

在综合考虑了地区经济市场化程度、地区金融发展政策支持程度、地区金融规划重?#26144;?#24230;、地区财富管理需求、财富管理规模以及理财师规模六大一级指标之后,在我国四大直辖市和 15 个副省级城市中,财富管理总指数前五位?#30452;?#20026;上海、北京、广州、青岛和深圳。其中,青岛市在“地区财富管理需求”“地区金融发展政策支持程度”和“地区金融规划重?#26144;?#24230;”等指标上均表现良好,因而青岛市总指数排名与去年相比提升了一位,表明青岛市在积极参与中国财富管理的实践中取得了初步的成绩,抓住了中国财富管理行?#21040;?#19968;步发展的机遇。而杭州、宁波等城市在“地区经济市场化程度”指标上表现良好,在其他指标上也没有明显短板,发展较为均衡、后劲较足。作为地方性金融中?#27169;?#36825;几个城市有望在政府的扶持下进一步完善金融中心建设规划,为地区金融发展提供良好的制度与金融市场环?#22330;?#34429;然北京、上海、广州、深圳目前仍然牢牢占据着全国金融机构和政策中心、全国金融市场中心和全国资本市场中心的位置,但是,青岛等地方性金融中心的建设对我国金融业的整体繁荣仍然具有极高的战略意义。以青岛市为代表的地方政府在建设当地金融市场上的决心和举动将很大程度上影响其未来在国内的金融地位。

财富管理前瞻性指数

财富管理前瞻指数可分为三大类:一是财富管理规模发展动态演进指数,该指数以全国为测算?#27573;В?#35745;算财富管理规模的动态变化规律;二是财富管理行业发展前瞻指数,对财富管理主要行业的发展状况进行测算;三是财富管理区域发展前瞻指数,对目标区域财富管理的动态发?#26500;?#24459;进行测算。

前瞻指数计算结果

(一)规模指数

最近几年,我国财富管理发展前瞻指数值呈现下降的趋势,但降幅逐渐减小,说明我国财富管理趋于稳定,存在回弹的可能性。具体来看,该指数在 2016 年和 2017 年有了较大的降幅,2016 年财富管理发展前瞻指数?#21040;?#20026; 127.89,比 2015 年低近 20 个点,而 2017 年该指数?#21040;?#20026; 106.14,较 16年又下降 20 点还多。虽然 2018 年该指数值跌破 100,但与上年相比降幅小于 7个点。可见,我国财富管理行业的规模已经到了一个瓶颈期。

(二)行业发展指数

从行业发展指数角度看,银行业在保持了连续四年的平稳增长后,在 2018年开始出现较大的负增长。而信托业发展指数在连续两年低于 100 的较低水平发展后,于 2017 年报复性反弹,发展指数达到 131,在 2018 年更进一步,发展指数大幅增长,达到 204。这说明在新形势下,尽管监管环?#22478;?#20005;,但信托业财富管理的未来仍然可期。证券业发展指数在 2017 年有了大幅的下降,但是在 2018年有较大回升,发展指数达到 188。而基金业发展指数在连续三年高速发展后,于 2017、2018 年达到发展的瓶?#20445;?#22522;金业在 2017、2018 年的发展指数均低于100,2019 年的发展可能仍存在一定压力。保险业 2015 年有一些波动,但总体行业前景可期。总体上而言,财富管理行业发展总指数连续五年均超过 100,在2018 年有较大的增幅。这表明我国财富管理行业的未来值得期待,财富管理行业逐渐走向行业的成熟期。

(三)财富管理区域发展前瞻指数

各区域财富管理前瞻指数值由大到小,前六位?#30452;?#26159;北京、广州、上海、深圳、青岛。这些城市的前瞻指数前后顺序比较符合一般?#29616;?/p>

财富管理指数前瞻性展望

(一)规模及行业指数前瞻展望

1.?#20013;?#19994;财富规模

基于我国经济社会发展的现状与未来,我国财富管理规模将进一步扩大,各行业规模都将获得进一步增长。

在财富管理行业规模上,银行将占最大比例,其次将是?#26469;?#26159;基金、信?#23567;?#20445;险和证券。

2.?#20013;?#19994;财富管理指数及其增长率动态

2020 年的五个行业中,银行业可能获得最快的增长,受证券行业影响,证券业理财将可能增长最慢,但也有近 7%的增长,保险业的增长较为平稳,仍将保持 14.45%的增长。以前些年的发展为基础,到 2019 年,各行业财富管理指数增长率将保持相对稳定,这与未来的经济前景预期也比较吻合。

3.中国财富管理行业规模指数及增长率动态

2018 年中国财富管理行业规模指数遭遇较大挫折,出现 6.85%的负增长,2019 年?#25351;?#19968;定增长速度,达到 11.47%,预测2020 年将保持 11.47%的增长?#30465;?#24635;体而言,前两年受资管新规影响,财富管理动态发展动力较弱,从 2019 年开始财富管理行业规模指数开始回弹,有了较高的增长。

(二)产品指数前瞻展望

1.行业产品数据前瞻

财富管理各行业发行产品数量中,银行业仍为理财领域的巨无霸王,独占约 80%的份额,证券业仍以定向资管产品为主,保险业资管产品数量较为平稳,存在小幅上升趋势,我们预估 2020 年保险资管产品数量将有所提升;基金?#21040;?#20197;专户理财产品为主,而信托各类产品中证券类与其他类将是两大得以发展的主要产品类型。

2.各行业分类产品指数前瞻

证券业专项资管计划、信托业证券投?#24066;?#25176;类产品、信托业贷款类产品、信托业股权投资类产品、信托业债权投资类产品、信托业权益投资类产品和信托业组合投资类产品在 2018 年和 2019 年存在一定的萎缩。其他类型产品指数都在 100 以上,均有较好发展前景,证券业定向资管类产品增长强势,其指数前瞻?#21040;中?#19978;升,表明该类产?#26041;?#36234;来越活?#23613;?/p>

3.?#20013;?#19994;产品指数前瞻

受诸多政策影响,2018 年银行?#23707;?#20449;托业的理财产品创新指数大幅萎缩,低于基期(2013 年),而保险?#23707;?#22522;金业的理财产品创新指数虽然高于 2013 年,但与 2017 年相比存在一定程度的收缩,尤其是基金业,下降达到13.19%。证券业产品指数有所上升,但由于证券业 2018 年基数高,2019 年的测算指数有所下滑。受经济形势的影响,预计银行业、证券业、保险业、基金?#23707;?#20449;托业的理财产品创新指数在 2020 年均会有小幅的下降。

4.中国财富管理产品指数前瞻

中国财富管理产品指数在 2018 年增长见顶,2019 与 2020 年将有小幅下降。

关键词: 财富 指数 管理

编辑:丁丁

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